1 Декабря 2014

Развитие рынка МФО по результатам III квартала 2014 года и его сравнение с другими секторами финансового рынка

По итогам III квартала 2014 года число микрофинансовых организаций (МФО) выросло всего на 3,5%, общее число их составило 4417 организаций, а квартальный прирост – 151 организацию. Безусловным лидером по числу новых организаций в государственном реестре МФО, как и в предыдущие годы, стала Москва (+52), далее, с незначительным ростом, расположились Ярославская область (+10) и Архангельская область (+8).

Во II квартале 2014 года число регистраций новых МФО в государственном реестре составило 411 организаций, что примерно соответствует показателям прошлых лет, за исключением III квартала 2013 года (когда произошло создание мегарегулятора финансового рынка).

Всего исключено в III квартале 2014 года было 260 организаций. Принятие решения об исключении МФО из государственного реестра связано с неоднократным нарушением микрофинансовыми организациями в течение календарного года требований Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», часто в связи с нарушением требований о представлении в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и о персональном составе руководящих органов, которые организации обязаны представлять ежеквартально.

В связи с вступлением в силу Указания Банка России от 07.10.2014 № 3263-У «О формах и сроках представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации» документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности и о персональном составе руководящих органов за 9 месяцев 2014 года, представляются в Банк России в форме электронного документа с электронной подписью. Аналитики ОАО «Городская сберегательная касса» прогнозируют, что данное указание Банка России может повлечь за собой отток микрофинансовых организаций и увеличение числа исключений из государственного реестра МФО.

Число действующих разрешений (лицензий, регистраций в реестре) на право заниматься определенными видами деятельности по состоянию на 1 октября 2014 года

В III квартале 2014 года, по сравнению как с предыдущим кварталом, так и с III кварталом 2013 года, число действующих разрешений (лицензий, регистраций в реестре) на право заниматься определенными видами деятельности сокращается у всех участников финансового рынка, кроме микрофинансовых организаций.

Согласно реестру, общее число КПК в конце III квартала 2014 года составило 3083 организации. Число саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов равно 10. В реестрах 10 СРО насчитывается 1764 организаций. В общий реестр КПК могут входить кооперативы второго уровня, для них членство в СРО не обязательно.

Динамика роста числа действующих кредитных организаций (КО) и МФО в Российской Федерации

В III квартале 2014 года численность банков в России сократилась до 859 (число отзывов лицензий составило рекордные 25 организаций). Центральный банк продолжает проводить политику оздоровления банковской системы, кредитного и финансовых рынков в целом.

Число микрофинансовых организаций в 5 раз больше числа действующих кредитных организаций. Микрофинансовых организаций в несколько раз больше, чем филиалов действующих кредитных организаций на территории РФ, которых на 1 октября 2014 года насчитывается 1802.

В III квартале 2014 года среди округов по количеству МФО лидирует Центральный федеральный округ (+80 организаций), на втором месте – Сибирский федеральный округ (+24 организации), далее - Приволжский федеральный округ (+23 организации). На рост численности МФО в Центральном федеральном округе оказывает влияние, как и прежде, Москва (+52 организации). На изменение показателей в остальных округах в равной степени оказали влияние все субъекты Российской Федерации. В III квартале 2014 года в Крымском федеральном округе стали появляться как МФО (+7 организаций), так и банки (+2 организации).

Продолжается постепенное смещение МФО из регионов в Центральный федеральный округ, в частности в Москву. Тем не менее, развитие рынка МФО существенным образом отличается от развития банковского сектора. Больше половины банков сосредоточено в Центральном федеральном округе, в то время как две трети МФО сосредоточено в трех округах: Центральном, Приволжском, чуть меньше в Сибирском, – где они восполняют недостаток доступности банковских услуг.

Число организаций, исключенных из государственного реестра МФО, по регионам

На 1 октября 2014 года треть всех МФО, исключенных из государственного реестра, была зарегистрирована в Приволжском федеральном округе. Существенное влияние на данное распределение оказала Республика Татарстан. С 2011 года в этой республике было исключено 39% МФО из 257 внесенных.

Kидерами среди регионов по числу организаций, исключенных из государственного реестра МФО, стали Республика Татарстан, Ростовская область, Москва и Санкт-Петербург. Регион Москва имеет один из самых низких уровней исключений из государственного реестра МФО среди всех регионов России: из 817 внесенных организаций исключено было 76 организаций, что составляет всего 9%. Также хороший показатель в Красноярском крае и в Иркутской области – 11% (из 130 МФО исключено всего 14).

Отчет "Развитие рынка МФО по результатам III квартала 2014 года и его сравнение с другими секторами финансового рынка" (pdf, 1,52 МБ)


***
Открытое акционерное общество «Городская сберегательная касса»(www.gorsberkassa.ru) успешно работает на рынке микрофинансирования с 2011 года. Компания предоставляет займы физическим лицам и малому бизнесу, привлекает сбережения населения на выгодных условиях. Приоритетное направление деятельности – содействие развитию малого бизнеса путем выдачи доступных займов микро и малым предприятиям. В январе 2014 года Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило рейтинг надежности микрофинансовой организации компании Городская Сберкасса на уровне А.mfi «Высокий уровень надежности», прогноз по рейтингу «стабильный». «Городская сберегательная касса» является участником института Финансового омбудсмена и уделяет большое внимание защите прав потребителей финансовыхуслуг. Компания является членом СРОНП «МиР», созданного ведущими участниками российского микрофинансового рынка. Регистрационный номер в Государственном реестре микрофинансовых организаций №4110177000345.